APG pour
Approche Patrimoniale Globale
Ou le reflet d'une démarche méthodique et rigoureuse consistant à étudier et analyser chaque situation dans sa TRANSVERSALITÉ avant toute préconisation.
Notre MISSION : Optimiser l'ORGANISATION, le DÉVELOPPEMENT et la TRANSMISSION de votre patrimoine au plan juridique, économique, social et fiscal.
Nos CONSEILS sont ciblés et nos SOLUTIONS DE PLACEMENT sur mesure grâce à une écoute attentive et réactive de vos OBJECTIFS PATRIMONIAUX.
Nous mettons un point d'honneur à exercer notre métier en toute discrétion et avec une totale bienveillance. Notre action est guidée par des valeurs morales d'éthique et d'intégrité.
Des qualités qui guideront la mise en oeuvre de la stratégie validée, son suivi et son adaptation dans le temps, puisque notre volonté être d'inscrire notre relation avec vous dans la durée.
La position centrale du cabinet, situé entre Bourges et Nevers, favorise mobilité et proximité vis à vis de nos clients.
Idéalement placés au croisement des départements du Cher, de la Nièvre et de l'Allier, notre rayonnement est étendu et facilité.
NOS VALEURS
NOTRE PHILOSOPHIE
L’ensemble de nos valeurs s’inscrit dans chacune de nos prestations.
NOS ENGAGEMENTS
en adhérant à la Charte de la Chambre Nationale des CGP
NOTRE EXPERTISE AU SERVICE DE VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX
Ce que VOUS voulez : Adapter l’organisation de VOTRE Patrimoine à VOS besoins pour réaliser VOS projets
Il s'agit d'inscrire en priorité votre stratégie patrimoniale dans un cadre juridique et financier sécurisé pour vous et vos proches. En identifiant clairement vos besoins et en hiérarchisant vos objectifs, vous (re)donnerez alors du sens au patrimoine que vous construisez, développez et transmettrez un jour.
Si vous êtes chef d'entreprise, patrimoines personnel et professionnel sont étroitement liés; adoptez une vision globale pour construire une stratégie pertinente et efficiente.
NOS prestations de CONSEIL et SOLUTIONS DE PLACEMENT en réponse à VOS BESOINS
Nous exerçons un MÉTIER DE CONSEIL assorti D'UNE ACTIVITÉ D'INTERMÉDIATION pour proposer à nos clients des solutions complètes individualisées, diversifiées et optimisées au plan juridique, économique, social et fiscal.
APG Conseil : Nous proposons des conseils personnalisés , dans les domaines juridique, social et fiscal,. APG Placement : Nous sélectionnons les solutions de placement et d'investissement sur mesure parmi la large gamme de produits proposés par les établissements partenaires reconnus sur le marché. Leur liste, remise lors d'un premier rendez-vous ou sur simple demande, est exhaustive mais évolutive en fonction des besoins qui sont les vôtres.AUDIT PATRIMONIAL
Etude et analyse de la situation familiale, patrimoniale, budgétaire, sociale, fiscale et successorale
Identification et hiérarchisation des objectifs patrimoniaux
Diagnostic / Préconisations
dans une approche globale (juridique, économique, social, fiscal)
PLACEMENTS FINANCIERS
Comptes titres, Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI), Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), Plan d’Epargne en Actions (PEA), Organismes de Placements Collectifs de Valeurs Mobilières (OPCVM: SICAV/FCP), SOFICA
PRODUITS D’ASSURANCE
Produits d’épargne et de prévoyance pour les particuliers ou dédiés aux dirigeants et leur entreprise
Assurance vie, contrat de capitalisation
Protection personnelle, emprunteur, croisée associés, PERE, PEE-PEI/PERCO-PERCOI, PERP/Madelin
INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS
Biens locatifs nus, Meublés, Locaux commerciaux/d’entreprise/de bureau, Achat en Nue-propriété, Déficit foncier, Dispositifs fiscaux, SCPI, Résidence principale/secondaire
LES PARTENAIRES DU CABINET
Nous sélectionnons nos partenaires pour proposer, à l’appui de nos conseils et préconisations, des supports adaptés, toujours dans un soucis de parfaite adéquation entre la solution apportée et la situation et les besoins de ses clients : placements financiers, investissements immobiliers, produits d’assurance épargne ou prévoyance, produits dédiés à la retraite, dispositifs d’épargne salariale…
Leur liste exhaustive est fournie lors du premier rendez-vous. Elle est évolutive puisque nécessairement adaptée aux besoins des clients d’APG.
Fidroit et Harvest sont par ailleurs les outils sur lesquels nous nous appuyons pour établir nos préconisations et les valider sur les plans techniques et de la faisabilité juridique, fiscale et financière.
Notre démarche est tournée vers vous
Notre approche implique d'analyser et de diagnostiquer votre situation (AUDIT PATRIMONIAL) avant de vous préconiser des solutions en réponses à vos besoins. Nous vous accompagnons dans la mise en oeuvre de la stratégie validée et assurons son suivi dans le temps.
ECOUTE
ANALYSE
DIAGNOSTIC
PRÉCONISATIONS
MISE EN OEUVRE
SUIVI
En toute discrétion et confidentialité
" En application de l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, le cabinet s’abstient, sauf accord exprès, de communiquer et d’exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle.
Les informations recueillies sur nos formulaires sont enregistrées dans un fichier informatisé par APG Conseil et Placement pour la gestion de sa clientèle Dans le cadre de nos relations professionnelles, nous sommes amenés à collecter, traiter et détenir des informations vous concernant.
Les données personnelles que vous nous transmettez dans le cadre de notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine et des services que nous vous proposons sont collectées et traitées par Virginie Audoux, en qualité de responsable de traitement au sens des dispositions du Règlement Général sur la protection des données personnelles (RGPD).
Ces données personnelles sont collectées, selon le cas, sur des bases légales différentes (votre consentement, la nécessité contractuelle, le respect d’une obligation légale et/ou encore l’intérêt légitime du Responsable de traitement).
Concernant vos proches, nous vous remercions de les tenir informés des modalités du présent traitement de leurs données personnelles.
Les données collectées vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée de nos relations contractuelles et ensuite en archive pendant un délai de cinq 5 ans, à défaut des délais plus courts ou plus longs spécialement prévus notamment en cas de litige.
Vous disposez sur ces données d’un droit d'accès, de rectification, et limitation, ainsi que d’un droit d’opposition et de portabilité conformément à la loi. Si vous souhaitez exercer ces droits, vous pouvez me contacter au v.audoux@apgconseil.fr
Vous disposez également du droit d'introduire une réclamation auprès de la CNIL."
Nous contacter
APG Conseil et Placement
APG Conseil et Placement a installé son siège entre Bourges et Nevers, idéalement placé au croisement des départements du Cher, de la Nièvre et de l'Allier.
ADRESSE:
La Ferranderie – Beaurenard 18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY
Tél. mobile : 06 59 55 83 52
Tél. fixe : 02 48 80 26 35
Nous vous recevons ou nous déplaçons sur rendez-vous.